Предотвращение легализации средств, полученных преступным путем (ПЛСППП)
"Latvijas Hipotēku un zemes banka", его центральные
учреждения, филиалы и дочерние предприятия соблюдают законы, регламентирующие
предотвращение легализации средств, полученных преступным путем и финансирование
терроризма в Латвии. Государственное законодательство согласовано с регулами и
требованиями Европейского Союза, касающимися предотвращения легализации средств,
полученных преступным путем.
Банк ввел мероприятия и процедуры, направленные на
предотвращение возможности использования его финансовых услуг для легализации
средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма. Банк утвердил
политику ПЛСППП, которая включает в себя:
- систему внутреннего контроля и аудита;
- процедуры для идентификации клиентов и партнеров по сделкам, необычных и
подозрительных сделок;
- надзор за подозрительной финансовой деятельностью клиентов;
- извещение о необычных и подозрительных сделках;
- обучение персонала.
Принципы процедуры "Знай своего клиента" (ЗСК)
Согласно своей политике по ПЛСППП Банк использует процедуры ЗСК
при открытии счета и продолжении сотрудничества с клиентами. Процедуры ЗСК
включают в себя:
- идентификацию, расспрос, проведение интервью и проверку клиентов;
- знание хозяйственной деятельности клиента и получение информации о
запланированных действиях клиента;
- идентификацию лиц, получающих настоящую выгоду;
- проверку партнеров клиента по предпринимательской деятельности (Знай
клиентов своего клиента);
- документирование и постоянную актуализацию информации о клиентах.
Предлагаем Вам ознакомиться с "
Сертификатом
Закона США О борьбе с терроризмом" (ENG).
