Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (NILLN)

“Latvijas Hipotēku un zemes banka”, tās Centrāle, filiāles un meitas sabiedrības ievēro likumus, kas reglamentē noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu Latvijā. Valsts likumdošana ir saskaņota ar Eiropas Savienības regulām un prasībām par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu.

Banka ir ieviesusi pasākumus un procedūras, lai novērstu iespēju izmantot tās finanšu pakalpojumus noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijai un terorisma finansēšanai. Banka ir apstiprinājusi NILLN politiku, kas ietver:

• iekšējās kontroles un audita sistēmu;
• procedūras klientu un darījumu partneru, neparastu un aizdomīgu darījumu identifikācijai;
• klientu aizdomīgu finanšu darbību uzraudzību;
• ziņošanu par aizdomīgiem un neparastiem darījumiem;
• personāla apmācību.

• klientu identifikāciju, iztaujāšanu, interviju veikšanu un pārbaudi;
• klienta saimnieciskās darbības pārzināšanu un informācijas iegūšanu par klienta plānotājām darbībām;
• patiesā labuma guvēju identifikāciju;
• klientu uzņēmējdarbības partneru pārbaudi (Zini sava klienta klientus).
• klientu informācijas dokumentēšanu un pastāvīgu aktualizāciju.